2012-2016年銀行業(yè)投資策略及深度研究咨詢(xún)報(bào)告
- 【報(bào)告名稱(chēng)】2012-2016年銀行業(yè)投資策略及深度研究咨詢(xún)報(bào)告
- 【關(guān) 鍵 字】銀行 市場(chǎng)分析 產(chǎn)業(yè)研究 行業(yè)研究 行業(yè)分析 研究報(bào)告
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銀行是通過(guò)存款、貸款、匯兌、儲(chǔ)蓄等業(yè)務(wù)，承擔(dān)信用中介的金融機(jī)構(gòu)。銀行是金融機(jī)構(gòu)之一，而且是最主要的金融機(jī)構(gòu)，它主要的業(yè)務(wù)范圍有吸收公眾存款、發(fā)放貸款以及辦理票據(jù)貼現(xiàn)等。銀行業(yè)是一個(gè)國(guó)家經(jīng)濟(jì)的血脈，也是國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的主體行業(yè)，在證券市場(chǎng)中有著舉足輕重的位置。2011年快速成長(zhǎng)的中國(guó)經(jīng)濟(jì)和穩(wěn)健的市場(chǎng)化改革，為中國(guó)銀行業(yè)持續(xù)快速發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。中國(guó)居民財(cái)富的持續(xù)積累，為中國(guó)銀行業(yè)的發(fā)展提供了持久的動(dòng)力。中國(guó)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型，為中國(guó)銀行業(yè)自身的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型提供了難得的機(jī)遇。國(guó)際金融格局的重整，為中國(guó)銀行業(yè)的發(fā)展拓展了新的領(lǐng)域和空間。截至2011年，我國(guó)銀行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到113.3萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)18.9%，是同期GDP增幅的兩倍多，國(guó)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)稅后利潤(rùn)1.25萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)39.3%，商業(yè)銀行凈利潤(rùn)達(dá)10412億元，大型商業(yè)銀行總資產(chǎn)為53.63萬(wàn)億元，占銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的47.3%；。2011年中國(guó)銀行業(yè)所實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)占全球銀行業(yè)總利潤(rùn)的29.3%，而這一數(shù)據(jù)在2007年僅為4%。股份制商業(yè)銀行總資產(chǎn)18.37萬(wàn)億元，占銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的16.2%。其中，中國(guó)工商銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)銀行在核心競(jìng)爭(zhēng)力綜合排名方面位列前三位。
作為我國(guó)金融體系的絕對(duì)核心，銀行業(yè)維持了健康和穩(wěn)定運(yùn)行，不可否認(rèn)，受金融危機(jī)以及國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的影響，國(guó)內(nèi)銀行業(yè)正面臨一系列不可忽視的深刻挑戰(zhàn)但在后金融危機(jī)時(shí)代，我國(guó)銀行業(yè)仍然面臨著異常復(fù)雜的外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境。全球經(jīng)濟(jì)一體化及經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境的不確定性，也使商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)顯現(xiàn)出復(fù)雜性、突發(fā)性、擴(kuò)散性和快速傳播性等新特征。在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)方面，隨著金融市場(chǎng)發(fā)育程度和開(kāi)放程度的不斷提高，大型銀行面臨的競(jìng)爭(zhēng)格局、競(jìng)爭(zhēng)的空間范圍和競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手已經(jīng)并正在繼續(xù)發(fā)生深刻的變化。在業(yè)務(wù)布局方面，近兩年，外資銀行的分支機(jī)構(gòu)布點(diǎn)呈加速狀態(tài)，許多外資銀行的網(wǎng)點(diǎn)基本可覆蓋一、二線城市，甚至到了一些西部地區(qū)。匯豐和花旗銀行已經(jīng)開(kāi)設(shè)村鎮(zhèn)銀行。東亞銀行盡管沒(méi)有涉足村鎮(zhèn)銀行，但已經(jīng)開(kāi)設(shè)多家異地支行。雖然歐洲銀行仍處在危機(jī)漩渦中，但這并不妨礙外資銀行看好中國(guó)、布局中國(guó)的行動(dòng)。從2012年下半年開(kāi)始，外資銀行開(kāi)始了一輪增資潮，例如，渣打銀行（中國(guó)）將注冊(cè)資本增加20億元人民幣至107.27億元。匯豐銀行（中國(guó)）增資28億元人民幣使注冊(cè)資本增至108億元，注冊(cè)資本規(guī)模領(lǐng)跑所有外資中國(guó)本地法人銀行。在金融監(jiān)管方面，主要國(guó)家都對(duì)自身的金融監(jiān)管體系進(jìn)行了大幅度的改革和調(diào)整，并致力于推動(dòng)全球?qū)用娴谋O(jiān)管改革，商業(yè)銀行必須面對(duì)更加嚴(yán)格的宏觀和微觀監(jiān)管要求。這些都是中國(guó)銀行業(yè)未來(lái)發(fā)展面臨的挑戰(zhàn)。因此，我國(guó)銀行業(yè)應(yīng)該以長(zhǎng)期的信譽(yù)和實(shí)力為保障，以信貸和網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)為依托，以廣泛的客戶(hù)資源和信息資源為平臺(tái)，以沿海發(fā)達(dá)城市為重點(diǎn)，全面優(yōu)化和提升傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)業(yè)務(wù)，進(jìn)一步整合和深化現(xiàn)有投資銀行業(yè)務(wù)，積極拓展財(cái)務(wù)顧問(wèn)、銀團(tuán)貸款、杠桿融資、企業(yè)并購(gòu)等新型投資銀行業(yè)務(wù)，加強(qiáng)對(duì)邊緣投資銀行業(yè)務(wù)的前瞻性研究，完成投資銀行業(yè)務(wù)的組織體系構(gòu)造，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)投資銀行業(yè)務(wù)的規(guī)模化經(jīng)營(yíng)。
本研究咨詢(xún)報(bào)告領(lǐng)銜撰寫(xiě)，在大量周密的市場(chǎng)調(diào)研基礎(chǔ)上，主要依據(jù)國(guó)家統(tǒng)計(jì)局、國(guó)家發(fā)改委、國(guó)家商務(wù)部、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)、國(guó)內(nèi)外相關(guān)刊物的基礎(chǔ)信息以及銀行業(yè)研究單位等公布和提供的大量資料，結(jié)合深入的市場(chǎng)調(diào)查資料，立足于世界銀行業(yè)整體發(fā)展大勢(shì)，對(duì)中國(guó)銀行業(yè)的發(fā)展情況、經(jīng)濟(jì)運(yùn)行數(shù)據(jù)、主要熱點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r、競(jìng)爭(zhēng)格局等進(jìn)行了分析及預(yù)測(cè)，并對(duì)未來(lái)銀行業(yè)發(fā)展的整體環(huán)境及發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)行探討和研究，最后在前面大量分析、預(yù)測(cè)的基礎(chǔ)上，研究了銀行業(yè)今后的發(fā)展與投資策略，為銀行業(yè)在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中洞察先機(jī)，根據(jù)市場(chǎng)需求及時(shí)調(diào)整經(jīng)營(yíng)策略，為戰(zhàn)略投資者選擇恰當(dāng)?shù)耐顿Y時(shí)機(jī)和公司領(lǐng)導(dǎo)層做戰(zhàn)略規(guī)劃提供了準(zhǔn)確的市場(chǎng)情報(bào)信息及科學(xué)的決策依據(jù)，同時(shí)對(duì)銀行信貸部門(mén)也具有極大的參考價(jià)值。
→報(bào)告目錄
目 錄
CONTENTS
第一部分 行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
第一章 2011-2012年國(guó)際銀行業(yè)運(yùn)行狀況透析 1
第一節(jié) 2011-2012年國(guó)際銀行業(yè)運(yùn)行簡(jiǎn)況 1
一、世界銀行業(yè)運(yùn)行特點(diǎn)分析 1
二、新巴塞爾資本協(xié)議實(shí)施對(duì)世界銀行業(yè)的影響 2
三、次貸風(fēng)波后國(guó)際銀行業(yè)發(fā)展態(tài)勢(shì)展望 6
第二節(jié) 2011-2012年世界銀行業(yè)收益結(jié)構(gòu)變化分析 8
一、銀行業(yè)收益結(jié)構(gòu)的變化 8
二、商業(yè)銀行收益結(jié)構(gòu)變化的原因 9
三、商業(yè)銀行收益結(jié)構(gòu)變化的影響 10
四、中國(guó)商業(yè)銀行的啟示與對(duì)策 14
第三節(jié) 2011-2012年世界重點(diǎn)家爭(zhēng)行業(yè)運(yùn)行分析 19
一、美國(guó) 19
二、歐洲國(guó)家 25
三、日本 28
第二章 2011-2012年中國(guó)銀行業(yè)運(yùn)行環(huán)境解析 32
第一節(jié) 2011-2012年V型反轉(zhuǎn)中國(guó)經(jīng)濟(jì)分析 32
一、中國(guó)經(jīng)濟(jì)表現(xiàn) 32
二、投資 39
三、消費(fèi) 43
四、進(jìn)出口 47
五、物價(jià)指數(shù) 49
第二節(jié) 2011-2012年中國(guó)銀行業(yè)政策環(huán)境分析 53
一、貨幣政策 53
二、財(cái)政政策 54
三、金融市場(chǎng)政策分析 55
四、中國(guó)擴(kuò)內(nèi)需保增長(zhǎng)政策解析 59
第二部分 行業(yè)運(yùn)行分析
第三章 2011-2012年中國(guó)銀行業(yè)整體運(yùn)行態(tài)勢(shì)分析 65
第一節(jié) 2011-2012年中國(guó)銀行業(yè)現(xiàn)狀綜述 65
一、銀行業(yè)規(guī)模與盈利增長(zhǎng)分析 65
二、我國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)分析 69
三、銀行業(yè)凈利潤(rùn)分析 69
四、中國(guó)銀行業(yè)資產(chǎn)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)情況 70
五、中國(guó)銀行業(yè)面臨的機(jī)遇與挑戰(zhàn) 78
第二節(jié) 2011-2012年中國(guó)銀行業(yè)運(yùn)行情況分析 83
一、中國(guó)銀行業(yè)不良貸款率 83
二、信貸擴(kuò)張后銀行業(yè)的應(yīng)對(duì)措施 90
三、銀行業(yè)的贏利目標(biāo)分析 93
第三節(jié) 金融風(fēng)暴對(duì)銀行業(yè)發(fā)展的影響 96
一、金融危機(jī)對(duì)國(guó)內(nèi)銀行影響分析 96
二、全球性金融危機(jī)對(duì)我國(guó)銀行業(yè)影響情況 101
三、金融海嘯下商業(yè)銀行投行業(yè)務(wù)發(fā)展策略 102
四、銀行業(yè)應(yīng)對(duì)金融危機(jī)的措施 110
第四節(jié) 2011-2012年中國(guó)銀行貨幣運(yùn)行分析 116
一、銀行間債券發(fā)行情況 116
二、銀行間市場(chǎng)債券發(fā)行量分析 117
三、銀行撥備能力和中間業(yè)務(wù)發(fā)展預(yù)測(cè) 122
第四章 2011-2012年中國(guó)銀行業(yè)分支領(lǐng)域運(yùn)行分析 124
第一節(jié) 外資銀行發(fā)展分析 124
一、外資銀行運(yùn)行情況 124
二、外資銀行存款情況 126
三、外資銀行在中國(guó)的業(yè)務(wù)布局 127
四、外資銀行轉(zhuǎn)戰(zhàn)農(nóng)村金融市場(chǎng) 130
五、外資銀行在華擴(kuò)張預(yù)測(cè) 132
第二節(jié) 國(guó)有商業(yè)銀行發(fā)展分析 134
一、國(guó)有商業(yè)銀行改革進(jìn)展分析 134
二、國(guó)有商業(yè)銀行在風(fēng)險(xiǎn)防范中加速戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型 138
三、中資銀行應(yīng)對(duì)外資機(jī)構(gòu)拋售股權(quán)的策略 144
四、國(guó)有銀行加大支持經(jīng)濟(jì)發(fā)展力度 146
第三節(jié) 政策性銀行發(fā)展分析 149
一、政策性銀行改革分析 149
二、政策性銀行發(fā)展創(chuàng)新分析 152
三、政策性銀行支持促進(jìn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展 154
第四節(jié) 股份制商業(yè)銀行發(fā)展分析 160
一、股份制銀行發(fā)展概況 160
二、股份制商業(yè)銀行盈利預(yù)測(cè) 164
三、股份制商業(yè)銀行的金融職能作用 167
第五節(jié) 城商行發(fā)展分析 172
一、城商行跨區(qū)域發(fā)展的意義 172
二、城商行應(yīng)對(duì)金融風(fēng)暴的策略 175
三、城商行發(fā)展預(yù)測(cè) 179
四、城商行業(yè)績(jī)亮點(diǎn)展望 183
第六節(jié) 農(nóng)信社發(fā)展分析 186
一、我國(guó)農(nóng)村信用社的改革發(fā)展問(wèn)題研究 186
二、符合國(guó)情的農(nóng)村信用社改革發(fā)展情況 189
第七節(jié) 上市銀行的市場(chǎng)發(fā)展分析 195
一、上市銀行業(yè)績(jī)情況 195
二、撥備率標(biāo)準(zhǔn)提高對(duì)上市銀行盈利的影響 197
三、中國(guó)上市銀行綜合競(jìng)爭(zhēng)力排名 200
四、上市銀行盈利預(yù)測(cè) 201
第八節(jié) 郵儲(chǔ)銀行發(fā)展分析 203
一、郵儲(chǔ)銀行新業(yè)務(wù)發(fā)展情況 203
二、制約郵儲(chǔ)銀行發(fā)展的瓶頸及應(yīng)對(duì)策略 204
三、郵政儲(chǔ)蓄銀行的發(fā)展取向及策略 206
第五章 2011-2012年中國(guó)銀行業(yè)務(wù)運(yùn)行新形勢(shì)分析 210
第一節(jié) 2011-2012年我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)現(xiàn)狀 210
一、我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問(wèn)題 210
二、銀行中間業(yè)務(wù)新亮點(diǎn)分析 212
三、銀行業(yè)中間業(yè)務(wù)和綜合經(jīng)營(yíng)展望 215
四、中國(guó)股改大型商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展問(wèn)題與對(duì)策 218
第二節(jié) 2011-2012年商業(yè)銀行QDII業(yè)務(wù)現(xiàn)狀 221
一、銀行系QDII理財(cái)產(chǎn)品分析 221
二、銀行QDII產(chǎn)品發(fā)展現(xiàn)狀 221
第三節(jié) 2011-2012年中國(guó)商業(yè)銀行的公房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)分析 223
一、我國(guó)商業(yè)銀行的公房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)面臨形勢(shì) 223
二、當(dāng)前形勢(shì)對(duì)公房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)的影響 225
三、我國(guó)商業(yè)銀行對(duì)公房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)的發(fā)展策略 227
第四節(jié) 2011-2012年我國(guó)銀行信貸業(yè)務(wù)分析 229
一、銀行信貸業(yè)務(wù)發(fā)展分析 229
二、我國(guó)商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的體制創(chuàng)新分析 231
三、商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題及策略 232
第五節(jié) 2011-2012年中國(guó)私人銀行業(yè)務(wù)分析 234
一、中國(guó)私人銀行業(yè)務(wù)市場(chǎng)發(fā)展?jié)摿?234
二、中資銀行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展機(jī)遇 235
第三部分 行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)分析
第六章 2011-2012年中國(guó)銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)新格局透析 237
第一節(jié) 2011-2012年中外銀行競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)的比較分析 237
一、中資銀行與外資銀行的優(yōu)劣勢(shì)比較 237
二、外資銀行競(jìng)爭(zhēng)策略的變化 239
三、中資銀行應(yīng)對(duì)競(jìng)爭(zhēng)的營(yíng)銷(xiāo)策略 241
四、外資私人銀行與中資銀行競(jìng)爭(zhēng)格局 243
第二節(jié) 2011-2012年我國(guó)商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)力分析 244
一、薪酬激勵(lì)與商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)力的關(guān)系 244
二、國(guó)外商業(yè)銀行薪酬激勵(lì)的經(jīng)驗(yàn) 245
第三節(jié) 2011-2012年郵儲(chǔ)銀行與商業(yè)銀行的競(jìng)爭(zhēng)焦點(diǎn) 247
一、未來(lái)郵儲(chǔ)銀行發(fā)展之路 247
二、郵儲(chǔ)銀行新業(yè)務(wù)拓展方式及優(yōu)勢(shì) 247
三、郵儲(chǔ)銀行與商業(yè)銀行的競(jìng)爭(zhēng)焦點(diǎn) 250
第四節(jié) 2011-2012年商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的合作與競(jìng)爭(zhēng)分析 252
一、競(jìng)爭(zhēng)與合作的新視點(diǎn) 252
二、中間業(yè)務(wù)合作競(jìng)爭(zhēng)動(dòng)因的理論分析 254
三、國(guó)內(nèi)銀行中間業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)與合作的現(xiàn)實(shí)選擇 256
第七章 2011-2012年中資重點(diǎn)銀行競(jìng)爭(zhēng)力與運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)分析 258
第一節(jié) 中國(guó)工商銀行（600018） 258
一、企業(yè)概況 258
二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 261
三、企業(yè)盈利能力分析 262
四、企業(yè)償債能力分析 263
五、企業(yè)運(yùn)營(yíng)能力分析 264
六、企業(yè)成長(zhǎng)能力分析 264
七、工商銀行實(shí)行多元化的業(yè)務(wù)模式 264
第二節(jié) 中國(guó)建設(shè)銀行（601939） 270
一、企業(yè)概況 270
二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 272
三、企業(yè)盈利能力分析 274
四、企業(yè)償債能力分析 274
五、企業(yè)運(yùn)營(yíng)能力分析 275
六、企業(yè)成長(zhǎng)能力分析 275
第三節(jié) 中國(guó)銀行（601988） 275
一、企業(yè)概況 275
二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 279
三、企業(yè)盈利能力分析 281
四、企業(yè)償債能力分析 281
五、企業(yè)運(yùn)營(yíng)能力分析 282
六、企業(yè)成長(zhǎng)能力分析 282
七、中國(guó)銀行創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)參與業(yè)務(wù)方案 282
第四節(jié) 招商銀行（600036） 283
一、企業(yè)概況 283
二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 285
三、企業(yè)盈利能力分析 287
四、企業(yè)償債能力分析 288
五、企業(yè)運(yùn)營(yíng)能力分析 288
六、企業(yè)成長(zhǎng)能力分析 289
七、招商銀行品牌價(jià)值增長(zhǎng)能力全球領(lǐng)先 289
第五節(jié) 中國(guó)民生銀行（600016） 290
一、企業(yè)概況 290
二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 293
三、企業(yè)盈利能力分析 295
四、企業(yè)償債能力分析 295
五、企業(yè)運(yùn)營(yíng)能力分析 296
六、企業(yè)成長(zhǎng)能力分析 296
七、民生銀行信用卡的多角度策略透析 296
第六節(jié) 浦發(fā)銀行（600000） 300
一、企業(yè)概況 300
二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 303
三、企業(yè)盈利能力分析 305
四、企業(yè)償債能力分析 305
五、企業(yè)運(yùn)營(yíng)能力分析 306
六、企業(yè)成長(zhǎng)能力分析 306
七、浦發(fā)銀行的未來(lái)發(fā)展前景分析 306
第七節(jié) 興業(yè)銀行（601166） 308
一、企業(yè)概況 308
二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 310
三、企業(yè)盈利能力分析 312
四、企業(yè)償債能力分析 312
五、企業(yè)運(yùn)營(yíng)能力分析 313
六、企業(yè)成長(zhǎng)能力分析 313
七、華夏銀行積極拓展個(gè)人信貸業(yè)務(wù) 313
第八節(jié) 中信銀行（601998） 315
一、企業(yè)概況 315
二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 317
三、企業(yè)盈利能力分析 319
四、企業(yè)償債能力分析 319
五、企業(yè)運(yùn)營(yíng)能力分析 320
六、企業(yè)成長(zhǎng)能力分析 320
七、中信銀行國(guó)際化發(fā)展取得跨越性突破 320
第八章 2011-2012年中國(guó)外資重點(diǎn)銀行運(yùn)行分析 323
第一節(jié) 恒生銀行 323
一、銀行概況 323
二、銀行經(jīng)營(yíng)情況 324
第二節(jié) 英國(guó)渣打銀行 324
一、銀行概況 324
二、銀行經(jīng)營(yíng)情況 325
三、銀行動(dòng)態(tài) 325
第三節(jié) 美國(guó)花旗銀行 327
一、銀行概況 327
二、銀行戰(zhàn)略分析 329
第四節(jié) 東亞銀行 332
一、銀行概況 332
二、銀行動(dòng)態(tài) 333
第四部分 行業(yè)發(fā)展預(yù)測(cè)及投資分析
第九章 2012-2016年中國(guó)銀行發(fā)展策略分析 336
第一節(jié) 2012-2016年我國(guó)商業(yè)銀行品牌建設(shè)策略分析 336
一、我國(guó)商業(yè)銀行品牌戰(zhàn)略現(xiàn)狀 336
二、打造強(qiáng)勢(shì)商業(yè)銀行品牌的策略分析 338
第二節(jié) 2012-2016年中小銀行競(jìng)爭(zhēng)策略分析 343
一、專(zhuān)業(yè)化競(jìng)爭(zhēng) 343
二、差異化競(jìng)爭(zhēng) 345
第三節(jié) 2012-2016年中資銀行迎戰(zhàn)外資銀行的路徑選擇 348
一、外資銀行挑戰(zhàn)中資銀行的現(xiàn)實(shí)評(píng)價(jià) 348
二、中資銀行獲得發(fā)展的路徑選擇 350
三、商業(yè)銀行投資銀行業(yè)務(wù)之路 352
第四節(jié) 2012-2016年中國(guó)銀行業(yè)的全球化策略分析 356
一、全球化的經(jīng)營(yíng)策略 356
二、全球化的市場(chǎng)策略 358
三、國(guó)內(nèi)和國(guó)際業(yè)務(wù)配合策略 359
四、全球化中的擴(kuò)張策略 362
第十章 2012-2016年中國(guó)銀行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)及投資分析 366
第一節(jié) 銀行業(yè)開(kāi)放趨勢(shì)及對(duì)中國(guó)金融的影響 366
一、世界各地銀行業(yè)開(kāi)放趨勢(shì) 366
二、開(kāi)放國(guó)內(nèi)銀行市場(chǎng)的基本理由 367
三、開(kāi)放的影響 369
第二節(jié) 2011-2012年中國(guó)銀行業(yè)投資現(xiàn)狀分析 371
一、中國(guó)銀行業(yè)發(fā)展環(huán)境變化分析 371
二、國(guó)內(nèi)銀行業(yè)投資價(jià)值日益明顯 371
第三節(jié) 2012-2016年中國(guó)銀行業(yè)發(fā)展展望 374
一、未來(lái)十年中國(guó)銀行業(yè)的發(fā)展趨勢(shì) 374
二、中國(guó)銀行業(yè)的二元化趨勢(shì)分析 377
三、銀行業(yè)信息化建設(shè)發(fā)展規(guī)劃 381
圖表目錄
圖表：2006-2011年國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值及其增長(zhǎng)速度 33
圖表：2000年以來(lái)中國(guó)每單位GDP的物流需求系數(shù) 33
圖表：2006-2011年農(nóng)村居民人均收入及其增長(zhǎng)速度 34
圖表：2006-2011年城鎮(zhèn)居民人均可支配收入及其實(shí)際增長(zhǎng)速度 34
圖表：2011年一季度中國(guó)三大產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值 35
圖表：2011年一季度中國(guó)三大產(chǎn)業(yè)增加值與2010年同比 36
圖表：2011年二季度中國(guó)三大產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值 36
圖表：2011年二季度中國(guó)三大產(chǎn)業(yè)增加值與2010年同比 37
圖表：2011年三季度中國(guó)三大產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值 37
圖表：2011年三季度中國(guó)三大產(chǎn)業(yè)增加值與2010年同比 38
圖表：2011年四季度中國(guó)三大產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值 38
圖表：2011年四季度中國(guó)三大產(chǎn)業(yè)增加值與2010年同比 39
圖表：2006-2011年全社會(huì)固定資產(chǎn)投資及其增速 42
圖表：2012年固定資產(chǎn)投資完成額統(tǒng)計(jì) 42
圖表：2008-2012年我國(guó)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值統(tǒng)計(jì)分析 43
圖表：2008-2012年工業(yè)生產(chǎn)者出廠價(jià)格指數(shù) 43
圖表：2011年居民消費(fèi)價(jià)格月度漲跌幅度 49
圖表：2006-2011年公共財(cái)政收入及其增長(zhǎng)速度 49
圖表：2011年居民消費(fèi)價(jià)格月度漲跌幅度 50
圖表：2012年國(guó)家財(cái)政預(yù)算收支統(tǒng)計(jì) 54
圖表：2008-2012年我國(guó)居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù) 55
圖表：2008-2012年半成品類(lèi)購(gòu)進(jìn)價(jià)格指數(shù) 55
圖表：2009-2012年世界經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)形勢(shì) 58
圖表：2008-2012我國(guó)第一產(chǎn)業(yè)增加值統(tǒng)計(jì) 63
圖表：2008-2012年我國(guó)第二產(chǎn)業(yè)增加值統(tǒng)計(jì) 64
圖表：2008-2012年我國(guó)第三產(chǎn)業(yè)增加值統(tǒng)計(jì) 64
圖表：2010-2011年中國(guó)債務(wù)市場(chǎng)業(yè)務(wù)總覽 118
圖表：2010-2011年市場(chǎng)債券分銷(xiāo)量 119
圖表：2011年股份制商業(yè)銀行主要指標(biāo) 161
圖表：2011年度財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)排名 200
圖表：2011年度核心競(jìng)爭(zhēng)力排名 200
圖表：2012中國(guó)商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)力單項(xiàng)獎(jiǎng)名單 201
圖表：2011-2012年中國(guó)工商銀行股份有限公司資本結(jié)構(gòu)分析 261
圖表：2011-2012年中國(guó)工商銀行股份有限公司現(xiàn)金流量分析 261
圖表：2011-2012年中國(guó)工商銀行股份有限公司按行業(yè)構(gòu)成經(jīng)營(yíng)分析 261
圖表：2011-2012年中國(guó)工商銀行股份有限公司按產(chǎn)品構(gòu)成經(jīng)營(yíng)分析 262
圖表：2011-2012年中國(guó)工商銀行股份有限公司獲利能力分析 262
圖表：2011-2012年中國(guó)工商銀行股份有限公司按地區(qū)構(gòu)成經(jīng)營(yíng)分析 263
圖表：2011-2012年中國(guó)工商銀行股份有限公司償債能力分析 263
圖表：2011-2012年中國(guó)工商銀行股份有限公司發(fā)展能力分析 264
圖表：2011-2012年中國(guó)工商銀行股份有限公司投資收益分析 264
圖表：2011-2012年中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司按產(chǎn)品構(gòu)成經(jīng)營(yíng)分析 272
圖表：2011-2012年中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司按地區(qū)構(gòu)成經(jīng)營(yíng)分析 272
圖表：2011-2012年中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司資本結(jié)構(gòu)分析 273
圖表：2011-2012年中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司現(xiàn)金流量分析 273
圖表：2011-2012年中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司獲利能力分析 274
圖表：2011-2012年中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司償債能力分析 274
圖表：2011-2012年中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司投資收益分析 275
圖表：2011-2012年中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司發(fā)展能力分析 275
圖表：2011-2012年中國(guó)銀行股份有限公司按產(chǎn)品構(gòu)成經(jīng)營(yíng)分析 279
圖表：2011-2012年中國(guó)銀行股份有限公司按地區(qū)構(gòu)成經(jīng)營(yíng)分析 279
圖表：2011-2012年中國(guó)銀行股份有限公司按行業(yè)構(gòu)成經(jīng)營(yíng)分析 280
圖表：2011-2012年中國(guó)銀行股份有限公司現(xiàn)金流量分析 280
圖表：2011-2012年中國(guó)銀行股份有限公司資本結(jié)構(gòu)分析 280
圖表：2011-2012年中國(guó)銀行股份有限公司獲利能力分析 281
圖表：2011-2012年中國(guó)銀行股份有限公司償債能力分析 281
圖表：2011-2012年中國(guó)銀行股份有限公司投資收益分析 282
圖表：2011-2012年中國(guó)銀行股份有限公司發(fā)展能力分析 282
圖表：2011-2012年招商銀行股份有限公司按行業(yè)構(gòu)成經(jīng)營(yíng)分析 285
圖表：2011-2012年招商銀行股份有限公司按產(chǎn)品構(gòu)成經(jīng)營(yíng)分析 286
圖表：2011-2012年招商銀行股份有限公司按地區(qū)構(gòu)成經(jīng)營(yíng)分析 286
圖表：2011-2012年招商銀行股份有限公司現(xiàn)金流量分析 286
圖表：2011-2012年招商銀行股份有限公司資本結(jié)構(gòu)分析 287
圖表：2011-2012年招商銀行股份有限公司獲利能力分析 287
圖表：2011-2012年招商銀行股份有限公司償債能力分析 288
圖表：2011-2012年招商銀行股份有限公司投資收益分析 288
圖表：2011-2012年招商銀行股份有限公司發(fā)展能力分析 289
圖表：2011-2012年中國(guó)民生銀行股份有限公司按行業(yè)構(gòu)成經(jīng)營(yíng)分析 293
圖表：2011-2012年中國(guó)民生銀行股份有限公司按地區(qū)構(gòu)成經(jīng)營(yíng)分析 293
圖表：2011-2012年中國(guó)民生銀行股份有限公司按產(chǎn)品構(gòu)成經(jīng)營(yíng)分析 294
圖表：2011-2012年中國(guó)民生銀行股份有限公司現(xiàn)金流量分析 294
圖表：2011-2012年中國(guó)民生銀行股份有限公司資本結(jié)構(gòu)分析 294
圖表：2011-2012年中國(guó)民生銀行股份有限公司獲利能力分析 295
圖表：2011-2012年中國(guó)民生銀行股份有限公司償債能力分析 295
圖表：2011-2012年中國(guó)民生銀行股份有限公司投資收益分析 296
圖表：2011-2012年中國(guó)民生銀行股份有限公司發(fā)展能力分析 296
圖表：2011-2012年上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司按地區(qū)構(gòu)成經(jīng)營(yíng)分析 303
圖表：2011-2012年上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司按產(chǎn)品構(gòu)成經(jīng)營(yíng)分析 303
圖表：2011-2012年上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司現(xiàn)金流量分析 304
圖表：2011-2012年上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司資本結(jié)構(gòu)分析 304
圖表：2011-2012年上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司獲利能力分析 305
圖表：2011-2012年上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司償債能力分析 305
圖表：2011-2012年上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司投資收益分析 306
圖表：2011-2012年上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司發(fā)展能力分析 306
圖表：2011-2012年興業(yè)銀行股份有限公司按地區(qū)構(gòu)成經(jīng)營(yíng)分析 310
圖表：2011-2012年興業(yè)銀行股份有限公司按產(chǎn)品構(gòu)成經(jīng)營(yíng)分析 310
圖表：2011-2012年興業(yè)銀行股份有限公司現(xiàn)金流量分析 311
圖表：2011-2012年興業(yè)銀行股份有限公司資本結(jié)構(gòu)分析 311
圖表：2011-2012年興業(yè)銀行股份有限公司獲利能力分析 312
圖表：2011-2012年興業(yè)銀行股份有限公司償債能力分析 312
圖表：2011-2012年興業(yè)銀行股份有限公司投資收益分析 313
圖表：2011-2012年興業(yè)銀行股份有限公司發(fā)展能力分析 313
圖表：2011-2012年中信銀行股份有限公司按地區(qū)構(gòu)成經(jīng)營(yíng)分析 317
圖表：2011-2012年中信銀行股份有限公司按產(chǎn)品構(gòu)成經(jīng)營(yíng)分析 317
圖表：2011-2012年中信銀行股份有限公司按行業(yè)構(gòu)成經(jīng)營(yíng)分析 317
圖表：2011-2012年中信銀行股份有限公司現(xiàn)金流量分析 318
圖表：2011-2012年中信銀行股份有限公司資本結(jié)構(gòu)分析 318
圖表：2011-2012年中信銀行股份有限公司獲利能力分析 319
圖表：2011-2012年中信銀行股份有限公司償債能力分析 319
圖表：2011-2012年中信銀行股份有限公司投資收益分析 320
圖表：2011-2012年中信銀行股份有限公司發(fā)展能力分析 320
圖表：多重銷(xiāo)售與客戶(hù)維持/客戶(hù)流失的關(guān)系 339
略......
銀行是通過(guò)存款、貸款、匯兌、儲(chǔ)蓄等業(yè)務(wù)，承擔(dān)信用中介的金融機(jī)構(gòu)。銀行是金融機(jī)構(gòu)之一，而且是最主要的金融機(jī)構(gòu)，它主要的業(yè)務(wù)范圍有吸收公眾存款、發(fā)放貸款以及辦理票據(jù)貼現(xiàn)等。銀行業(yè)是一個(gè)國(guó)家經(jīng)濟(jì)的血脈，也是國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的主體行業(yè)，在證券市場(chǎng)中有著舉足輕重的位置。2011年快速成長(zhǎng)的中國(guó)經(jīng)濟(jì)和穩(wěn)健的市場(chǎng)化改革，為中國(guó)銀行業(yè)持續(xù)快速發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。中國(guó)居民財(cái)富的持續(xù)積累，為中國(guó)銀行業(yè)的發(fā)展提供了持久的動(dòng)力。中國(guó)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型，為中國(guó)銀行業(yè)自身的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型提供了難得的機(jī)遇。國(guó)際金融格局的重整，為中國(guó)銀行業(yè)的發(fā)展拓展了新的領(lǐng)域和空間。截至2011年，我國(guó)銀行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到113.3萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)18.9%，是同期GDP增幅的兩倍多，國(guó)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)稅后利潤(rùn)1.25萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)39.3%，商業(yè)銀行凈利潤(rùn)達(dá)10412億元，大型商業(yè)銀行總資產(chǎn)為53.63萬(wàn)億元，占銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的47.3%；。2011年中國(guó)銀行業(yè)所實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)占全球銀行業(yè)總利潤(rùn)的29.3%，而這一數(shù)據(jù)在2007年僅為4%。股份制商業(yè)銀行總資產(chǎn)18.37萬(wàn)億元，占銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的16.2%。其中，中國(guó)工商銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)銀行在核心競(jìng)爭(zhēng)力綜合排名方面位列前三位。
作為我國(guó)金融體系的絕對(duì)核心，銀行業(yè)維持了健康和穩(wěn)定運(yùn)行，不可否認(rèn)，受金融危機(jī)以及國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的影響，國(guó)內(nèi)銀行業(yè)正面臨一系列不可忽視的深刻挑戰(zhàn)但在后金融危機(jī)時(shí)代，我國(guó)銀行業(yè)仍然面臨著異常復(fù)雜的外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境。全球經(jīng)濟(jì)一體化及經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境的不確定性，也使商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)顯現(xiàn)出復(fù)雜性、突發(fā)性、擴(kuò)散性和快速傳播性等新特征。在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)方面，隨著金融市場(chǎng)發(fā)育程度和開(kāi)放程度的不斷提高，大型銀行面臨的競(jìng)爭(zhēng)格局、競(jìng)爭(zhēng)的空間范圍和競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手已經(jīng)并正在繼續(xù)發(fā)生深刻的變化。在業(yè)務(wù)布局方面，近兩年，外資銀行的分支機(jī)構(gòu)布點(diǎn)呈加速狀態(tài)，許多外資銀行的網(wǎng)點(diǎn)基本可覆蓋一、二線城市，甚至到了一些西部地區(qū)。匯豐和花旗銀行已經(jīng)開(kāi)設(shè)村鎮(zhèn)銀行。東亞銀行盡管沒(méi)有涉足村鎮(zhèn)銀行，但已經(jīng)開(kāi)設(shè)多家異地支行。雖然歐洲銀行仍處在危機(jī)漩渦中，但這并不妨礙外資銀行看好中國(guó)、布局中國(guó)的行動(dòng)。從2012年下半年開(kāi)始，外資銀行開(kāi)始了一輪增資潮，例如，渣打銀行（中國(guó)）將注冊(cè)資本增加20億元人民幣至107.27億元。匯豐銀行（中國(guó)）增資28億元人民幣使注冊(cè)資本增至108億元，注冊(cè)資本規(guī)模領(lǐng)跑所有外資中國(guó)本地法人銀行。在金融監(jiān)管方面，主要國(guó)家都對(duì)自身的金融監(jiān)管體系進(jìn)行了大幅度的改革和調(diào)整，并致力于推動(dòng)全球?qū)用娴谋O(jiān)管改革，商業(yè)銀行必須面對(duì)更加嚴(yán)格的宏觀和微觀監(jiān)管要求。這些都是中國(guó)銀行業(yè)未來(lái)發(fā)展面臨的挑戰(zhàn)。因此，我國(guó)銀行業(yè)應(yīng)該以長(zhǎng)期的信譽(yù)和實(shí)力為保障，以信貸和網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)為依托，以廣泛的客戶(hù)資源和信息資源為平臺(tái)，以沿海發(fā)達(dá)城市為重點(diǎn)，全面優(yōu)化和提升傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)業(yè)務(wù)，進(jìn)一步整合和深化現(xiàn)有投資銀行業(yè)務(wù)，積極拓展財(cái)務(wù)顧問(wèn)、銀團(tuán)貸款、杠桿融資、企業(yè)并購(gòu)等新型投資銀行業(yè)務(wù)，加強(qiáng)對(duì)邊緣投資銀行業(yè)務(wù)的前瞻性研究，完成投資銀行業(yè)務(wù)的組織體系構(gòu)造，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)投資銀行業(yè)務(wù)的規(guī)模化經(jīng)營(yíng)。
本研究咨詢(xún)報(bào)告領(lǐng)銜撰寫(xiě)，在大量周密的市場(chǎng)調(diào)研基礎(chǔ)上，主要依據(jù)國(guó)家統(tǒng)計(jì)局、國(guó)家發(fā)改委、國(guó)家商務(wù)部、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)、國(guó)內(nèi)外相關(guān)刊物的基礎(chǔ)信息以及銀行業(yè)研究單位等公布和提供的大量資料，結(jié)合深入的市場(chǎng)調(diào)查資料，立足于世界銀行業(yè)整體發(fā)展大勢(shì)，對(duì)中國(guó)銀行業(yè)的發(fā)展情況、經(jīng)濟(jì)運(yùn)行數(shù)據(jù)、主要熱點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r、競(jìng)爭(zhēng)格局等進(jìn)行了分析及預(yù)測(cè)，并對(duì)未來(lái)銀行業(yè)發(fā)展的整體環(huán)境及發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)行探討和研究，最后在前面大量分析、預(yù)測(cè)的基礎(chǔ)上，研究了銀行業(yè)今后的發(fā)展與投資策略，為銀行業(yè)在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中洞察先機(jī)，根據(jù)市場(chǎng)需求及時(shí)調(diào)整經(jīng)營(yíng)策略，為戰(zhàn)略投資者選擇恰當(dāng)?shù)耐顿Y時(shí)機(jī)和公司領(lǐng)導(dǎo)層做戰(zhàn)略規(guī)劃提供了準(zhǔn)確的市場(chǎng)情報(bào)信息及科學(xué)的決策依據(jù)，同時(shí)對(duì)銀行信貸部門(mén)也具有極大的參考價(jià)值。
→報(bào)告目錄
目 錄
CONTENTS
第一部分 行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
第一章 2011-2012年國(guó)際銀行業(yè)運(yùn)行狀況透析 1
第一節(jié) 2011-2012年國(guó)際銀行業(yè)運(yùn)行簡(jiǎn)況 1
一、世界銀行業(yè)運(yùn)行特點(diǎn)分析 1
二、新巴塞爾資本協(xié)議實(shí)施對(duì)世界銀行業(yè)的影響 2
三、次貸風(fēng)波后國(guó)際銀行業(yè)發(fā)展態(tài)勢(shì)展望 6
第二節(jié) 2011-2012年世界銀行業(yè)收益結(jié)構(gòu)變化分析 8
一、銀行業(yè)收益結(jié)構(gòu)的變化 8
二、商業(yè)銀行收益結(jié)構(gòu)變化的原因 9
三、商業(yè)銀行收益結(jié)構(gòu)變化的影響 10
四、中國(guó)商業(yè)銀行的啟示與對(duì)策 14
第三節(jié) 2011-2012年世界重點(diǎn)家爭(zhēng)行業(yè)運(yùn)行分析 19
一、美國(guó) 19
二、歐洲國(guó)家 25
三、日本 28
第二章 2011-2012年中國(guó)銀行業(yè)運(yùn)行環(huán)境解析 32
第一節(jié) 2011-2012年V型反轉(zhuǎn)中國(guó)經(jīng)濟(jì)分析 32
一、中國(guó)經(jīng)濟(jì)表現(xiàn) 32
二、投資 39
三、消費(fèi) 43
四、進(jìn)出口 47
五、物價(jià)指數(shù) 49
第二節(jié) 2011-2012年中國(guó)銀行業(yè)政策環(huán)境分析 53
一、貨幣政策 53
二、財(cái)政政策 54
三、金融市場(chǎng)政策分析 55
四、中國(guó)擴(kuò)內(nèi)需保增長(zhǎng)政策解析 59
第二部分 行業(yè)運(yùn)行分析
第三章 2011-2012年中國(guó)銀行業(yè)整體運(yùn)行態(tài)勢(shì)分析 65
第一節(jié) 2011-2012年中國(guó)銀行業(yè)現(xiàn)狀綜述 65
一、銀行業(yè)規(guī)模與盈利增長(zhǎng)分析 65
二、我國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)分析 69
三、銀行業(yè)凈利潤(rùn)分析 69
四、中國(guó)銀行業(yè)資產(chǎn)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)情況 70
五、中國(guó)銀行業(yè)面臨的機(jī)遇與挑戰(zhàn) 78
第二節(jié) 2011-2012年中國(guó)銀行業(yè)運(yùn)行情況分析 83
一、中國(guó)銀行業(yè)不良貸款率 83
二、信貸擴(kuò)張后銀行業(yè)的應(yīng)對(duì)措施 90
三、銀行業(yè)的贏利目標(biāo)分析 93
第三節(jié) 金融風(fēng)暴對(duì)銀行業(yè)發(fā)展的影響 96
一、金融危機(jī)對(duì)國(guó)內(nèi)銀行影響分析 96
二、全球性金融危機(jī)對(duì)我國(guó)銀行業(yè)影響情況 101
三、金融海嘯下商業(yè)銀行投行業(yè)務(wù)發(fā)展策略 102
四、銀行業(yè)應(yīng)對(duì)金融危機(jī)的措施 110
第四節(jié) 2011-2012年中國(guó)銀行貨幣運(yùn)行分析 116
一、銀行間債券發(fā)行情況 116
二、銀行間市場(chǎng)債券發(fā)行量分析 117
三、銀行撥備能力和中間業(yè)務(wù)發(fā)展預(yù)測(cè) 122
第四章 2011-2012年中國(guó)銀行業(yè)分支領(lǐng)域運(yùn)行分析 124
第一節(jié) 外資銀行發(fā)展分析 124
一、外資銀行運(yùn)行情況 124
二、外資銀行存款情況 126
三、外資銀行在中國(guó)的業(yè)務(wù)布局 127
四、外資銀行轉(zhuǎn)戰(zhàn)農(nóng)村金融市場(chǎng) 130
五、外資銀行在華擴(kuò)張預(yù)測(cè) 132
第二節(jié) 國(guó)有商業(yè)銀行發(fā)展分析 134
一、國(guó)有商業(yè)銀行改革進(jìn)展分析 134
二、國(guó)有商業(yè)銀行在風(fēng)險(xiǎn)防范中加速戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型 138
三、中資銀行應(yīng)對(duì)外資機(jī)構(gòu)拋售股權(quán)的策略 144
四、國(guó)有銀行加大支持經(jīng)濟(jì)發(fā)展力度 146
第三節(jié) 政策性銀行發(fā)展分析 149
一、政策性銀行改革分析 149
二、政策性銀行發(fā)展創(chuàng)新分析 152
三、政策性銀行支持促進(jìn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展 154
第四節(jié) 股份制商業(yè)銀行發(fā)展分析 160
一、股份制銀行發(fā)展概況 160
二、股份制商業(yè)銀行盈利預(yù)測(cè) 164
三、股份制商業(yè)銀行的金融職能作用 167
第五節(jié) 城商行發(fā)展分析 172
一、城商行跨區(qū)域發(fā)展的意義 172
二、城商行應(yīng)對(duì)金融風(fēng)暴的策略 175
三、城商行發(fā)展預(yù)測(cè) 179
四、城商行業(yè)績(jī)亮點(diǎn)展望 183
第六節(jié) 農(nóng)信社發(fā)展分析 186
一、我國(guó)農(nóng)村信用社的改革發(fā)展問(wèn)題研究 186
二、符合國(guó)情的農(nóng)村信用社改革發(fā)展情況 189
第七節(jié) 上市銀行的市場(chǎng)發(fā)展分析 195
一、上市銀行業(yè)績(jī)情況 195
二、撥備率標(biāo)準(zhǔn)提高對(duì)上市銀行盈利的影響 197
三、中國(guó)上市銀行綜合競(jìng)爭(zhēng)力排名 200
四、上市銀行盈利預(yù)測(cè) 201
第八節(jié) 郵儲(chǔ)銀行發(fā)展分析 203
一、郵儲(chǔ)銀行新業(yè)務(wù)發(fā)展情況 203
二、制約郵儲(chǔ)銀行發(fā)展的瓶頸及應(yīng)對(duì)策略 204
三、郵政儲(chǔ)蓄銀行的發(fā)展取向及策略 206
第五章 2011-2012年中國(guó)銀行業(yè)務(wù)運(yùn)行新形勢(shì)分析 210
第一節(jié) 2011-2012年我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)現(xiàn)狀 210
一、我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問(wèn)題 210
二、銀行中間業(yè)務(wù)新亮點(diǎn)分析 212
三、銀行業(yè)中間業(yè)務(wù)和綜合經(jīng)營(yíng)展望 215
四、中國(guó)股改大型商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展問(wèn)題與對(duì)策 218
第二節(jié) 2011-2012年商業(yè)銀行QDII業(yè)務(wù)現(xiàn)狀 221
一、銀行系QDII理財(cái)產(chǎn)品分析 221
二、銀行QDII產(chǎn)品發(fā)展現(xiàn)狀 221
第三節(jié) 2011-2012年中國(guó)商業(yè)銀行的公房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)分析 223
一、我國(guó)商業(yè)銀行的公房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)面臨形勢(shì) 223
二、當(dāng)前形勢(shì)對(duì)公房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)的影響 225
三、我國(guó)商業(yè)銀行對(duì)公房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)的發(fā)展策略 227
第四節(jié) 2011-2012年我國(guó)銀行信貸業(yè)務(wù)分析 229
一、銀行信貸業(yè)務(wù)發(fā)展分析 229
二、我國(guó)商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的體制創(chuàng)新分析 231
三、商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題及策略 232
第五節(jié) 2011-2012年中國(guó)私人銀行業(yè)務(wù)分析 234
一、中國(guó)私人銀行業(yè)務(wù)市場(chǎng)發(fā)展?jié)摿?234
二、中資銀行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展機(jī)遇 235
第三部分 行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)分析
第六章 2011-2012年中國(guó)銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)新格局透析 237
第一節(jié) 2011-2012年中外銀行競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)的比較分析 237
一、中資銀行與外資銀行的優(yōu)劣勢(shì)比較 237
二、外資銀行競(jìng)爭(zhēng)策略的變化 239
三、中資銀行應(yīng)對(duì)競(jìng)爭(zhēng)的營(yíng)銷(xiāo)策略 241
四、外資私人銀行與中資銀行競(jìng)爭(zhēng)格局 243
第二節(jié) 2011-2012年我國(guó)商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)力分析 244
一、薪酬激勵(lì)與商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)力的關(guān)系 244
二、國(guó)外商業(yè)銀行薪酬激勵(lì)的經(jīng)驗(yàn) 245
第三節(jié) 2011-2012年郵儲(chǔ)銀行與商業(yè)銀行的競(jìng)爭(zhēng)焦點(diǎn) 247
一、未來(lái)郵儲(chǔ)銀行發(fā)展之路 247
二、郵儲(chǔ)銀行新業(yè)務(wù)拓展方式及優(yōu)勢(shì) 247
三、郵儲(chǔ)銀行與商業(yè)銀行的競(jìng)爭(zhēng)焦點(diǎn) 250
第四節(jié) 2011-2012年商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的合作與競(jìng)爭(zhēng)分析 252
一、競(jìng)爭(zhēng)與合作的新視點(diǎn) 252
二、中間業(yè)務(wù)合作競(jìng)爭(zhēng)動(dòng)因的理論分析 254
三、國(guó)內(nèi)銀行中間業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)與合作的現(xiàn)實(shí)選擇 256
第七章 2011-2012年中資重點(diǎn)銀行競(jìng)爭(zhēng)力與運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)分析 258
第一節(jié) 中國(guó)工商銀行（600018） 258
一、企業(yè)概況 258
二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 261
三、企業(yè)盈利能力分析 262
四、企業(yè)償債能力分析 263
五、企業(yè)運(yùn)營(yíng)能力分析 264
六、企業(yè)成長(zhǎng)能力分析 264
七、工商銀行實(shí)行多元化的業(yè)務(wù)模式 264
第二節(jié) 中國(guó)建設(shè)銀行（601939） 270
一、企業(yè)概況 270
二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 272
三、企業(yè)盈利能力分析 274
四、企業(yè)償債能力分析 274
五、企業(yè)運(yùn)營(yíng)能力分析 275
六、企業(yè)成長(zhǎng)能力分析 275
第三節(jié) 中國(guó)銀行（601988） 275
一、企業(yè)概況 275
二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 279
三、企業(yè)盈利能力分析 281
四、企業(yè)償債能力分析 281
五、企業(yè)運(yùn)營(yíng)能力分析 282
六、企業(yè)成長(zhǎng)能力分析 282
七、中國(guó)銀行創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)參與業(yè)務(wù)方案 282
第四節(jié) 招商銀行（600036） 283
一、企業(yè)概況 283
二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 285
三、企業(yè)盈利能力分析 287
四、企業(yè)償債能力分析 288
五、企業(yè)運(yùn)營(yíng)能力分析 288
六、企業(yè)成長(zhǎng)能力分析 289
七、招商銀行品牌價(jià)值增長(zhǎng)能力全球領(lǐng)先 289
第五節(jié) 中國(guó)民生銀行（600016） 290
一、企業(yè)概況 290
二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 293
三、企業(yè)盈利能力分析 295
四、企業(yè)償債能力分析 295
五、企業(yè)運(yùn)營(yíng)能力分析 296
六、企業(yè)成長(zhǎng)能力分析 296
七、民生銀行信用卡的多角度策略透析 296
第六節(jié) 浦發(fā)銀行（600000） 300
一、企業(yè)概況 300
二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 303
三、企業(yè)盈利能力分析 305
四、企業(yè)償債能力分析 305
五、企業(yè)運(yùn)營(yíng)能力分析 306
六、企業(yè)成長(zhǎng)能力分析 306
七、浦發(fā)銀行的未來(lái)發(fā)展前景分析 306
第七節(jié) 興業(yè)銀行（601166） 308
一、企業(yè)概況 308
二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 310
三、企業(yè)盈利能力分析 312
四、企業(yè)償債能力分析 312
五、企業(yè)運(yùn)營(yíng)能力分析 313
六、企業(yè)成長(zhǎng)能力分析 313
七、華夏銀行積極拓展個(gè)人信貸業(yè)務(wù) 313
第八節(jié) 中信銀行（601998） 315
一、企業(yè)概況 315
二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 317
三、企業(yè)盈利能力分析 319
四、企業(yè)償債能力分析 319
五、企業(yè)運(yùn)營(yíng)能力分析 320
六、企業(yè)成長(zhǎng)能力分析 320
七、中信銀行國(guó)際化發(fā)展取得跨越性突破 320
第八章 2011-2012年中國(guó)外資重點(diǎn)銀行運(yùn)行分析 323
第一節(jié) 恒生銀行 323
一、銀行概況 323
二、銀行經(jīng)營(yíng)情況 324
第二節(jié) 英國(guó)渣打銀行 324
一、銀行概況 324
二、銀行經(jīng)營(yíng)情況 325
三、銀行動(dòng)態(tài) 325
第三節(jié) 美國(guó)花旗銀行 327
一、銀行概況 327
二、銀行戰(zhàn)略分析 329
第四節(jié) 東亞銀行 332
一、銀行概況 332
二、銀行動(dòng)態(tài) 333
第四部分 行業(yè)發(fā)展預(yù)測(cè)及投資分析
第九章 2012-2016年中國(guó)銀行發(fā)展策略分析 336
第一節(jié) 2012-2016年我國(guó)商業(yè)銀行品牌建設(shè)策略分析 336
一、我國(guó)商業(yè)銀行品牌戰(zhàn)略現(xiàn)狀 336
二、打造強(qiáng)勢(shì)商業(yè)銀行品牌的策略分析 338
第二節(jié) 2012-2016年中小銀行競(jìng)爭(zhēng)策略分析 343
一、專(zhuān)業(yè)化競(jìng)爭(zhēng) 343
二、差異化競(jìng)爭(zhēng) 345
第三節(jié) 2012-2016年中資銀行迎戰(zhàn)外資銀行的路徑選擇 348
一、外資銀行挑戰(zhàn)中資銀行的現(xiàn)實(shí)評(píng)價(jià) 348
二、中資銀行獲得發(fā)展的路徑選擇 350
三、商業(yè)銀行投資銀行業(yè)務(wù)之路 352
第四節(jié) 2012-2016年中國(guó)銀行業(yè)的全球化策略分析 356
一、全球化的經(jīng)營(yíng)策略 356
二、全球化的市場(chǎng)策略 358
三、國(guó)內(nèi)和國(guó)際業(yè)務(wù)配合策略 359
四、全球化中的擴(kuò)張策略 362
第十章 2012-2016年中國(guó)銀行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)及投資分析 366
第一節(jié) 銀行業(yè)開(kāi)放趨勢(shì)及對(duì)中國(guó)金融的影響 366
一、世界各地銀行業(yè)開(kāi)放趨勢(shì) 366
二、開(kāi)放國(guó)內(nèi)銀行市場(chǎng)的基本理由 367
三、開(kāi)放的影響 369
第二節(jié) 2011-2012年中國(guó)銀行業(yè)投資現(xiàn)狀分析 371
一、中國(guó)銀行業(yè)發(fā)展環(huán)境變化分析 371
二、國(guó)內(nèi)銀行業(yè)投資價(jià)值日益明顯 371
第三節(jié) 2012-2016年中國(guó)銀行業(yè)發(fā)展展望 374
一、未來(lái)十年中國(guó)銀行業(yè)的發(fā)展趨勢(shì) 374
二、中國(guó)銀行業(yè)的二元化趨勢(shì)分析 377
三、銀行業(yè)信息化建設(shè)發(fā)展規(guī)劃 381
圖表目錄
圖表：2006-2011年國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值及其增長(zhǎng)速度 33
圖表：2000年以來(lái)中國(guó)每單位GDP的物流需求系數(shù) 33
圖表：2006-2011年農(nóng)村居民人均收入及其增長(zhǎng)速度 34
圖表：2006-2011年城鎮(zhèn)居民人均可支配收入及其實(shí)際增長(zhǎng)速度 34
圖表：2011年一季度中國(guó)三大產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值 35
圖表：2011年一季度中國(guó)三大產(chǎn)業(yè)增加值與2010年同比 36
圖表：2011年二季度中國(guó)三大產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值 36
圖表：2011年二季度中國(guó)三大產(chǎn)業(yè)增加值與2010年同比 37
圖表：2011年三季度中國(guó)三大產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值 37
圖表：2011年三季度中國(guó)三大產(chǎn)業(yè)增加值與2010年同比 38
圖表：2011年四季度中國(guó)三大產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值 38
圖表：2011年四季度中國(guó)三大產(chǎn)業(yè)增加值與2010年同比 39
圖表：2006-2011年全社會(huì)固定資產(chǎn)投資及其增速 42
圖表：2012年固定資產(chǎn)投資完成額統(tǒng)計(jì) 42
圖表：2008-2012年我國(guó)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值統(tǒng)計(jì)分析 43
圖表：2008-2012年工業(yè)生產(chǎn)者出廠價(jià)格指數(shù) 43
圖表：2011年居民消費(fèi)價(jià)格月度漲跌幅度 49
圖表：2006-2011年公共財(cái)政收入及其增長(zhǎng)速度 49
圖表：2011年居民消費(fèi)價(jià)格月度漲跌幅度 50
圖表：2012年國(guó)家財(cái)政預(yù)算收支統(tǒng)計(jì) 54
圖表：2008-2012年我國(guó)居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù) 55
圖表：2008-2012年半成品類(lèi)購(gòu)進(jìn)價(jià)格指數(shù) 55
圖表：2009-2012年世界經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)形勢(shì) 58
圖表：2008-2012我國(guó)第一產(chǎn)業(yè)增加值統(tǒng)計(jì) 63
圖表：2008-2012年我國(guó)第二產(chǎn)業(yè)增加值統(tǒng)計(jì) 64
圖表：2008-2012年我國(guó)第三產(chǎn)業(yè)增加值統(tǒng)計(jì) 64
圖表：2010-2011年中國(guó)債務(wù)市場(chǎng)業(yè)務(wù)總覽 118
圖表：2010-2011年市場(chǎng)債券分銷(xiāo)量 119
圖表：2011年股份制商業(yè)銀行主要指標(biāo) 161
圖表：2011年度財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)排名 200
圖表：2011年度核心競(jìng)爭(zhēng)力排名 200
圖表：2012中國(guó)商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)力單項(xiàng)獎(jiǎng)名單 201
圖表：2011-2012年中國(guó)工商銀行股份有限公司資本結(jié)構(gòu)分析 261
圖表：2011-2012年中國(guó)工商銀行股份有限公司現(xiàn)金流量分析 261
圖表：2011-2012年中國(guó)工商銀行股份有限公司按行業(yè)構(gòu)成經(jīng)營(yíng)分析 261
圖表：2011-2012年中國(guó)工商銀行股份有限公司按產(chǎn)品構(gòu)成經(jīng)營(yíng)分析 262
圖表：2011-2012年中國(guó)工商銀行股份有限公司獲利能力分析 262
圖表：2011-2012年中國(guó)工商銀行股份有限公司按地區(qū)構(gòu)成經(jīng)營(yíng)分析 263
圖表：2011-2012年中國(guó)工商銀行股份有限公司償債能力分析 263
圖表：2011-2012年中國(guó)工商銀行股份有限公司發(fā)展能力分析 264
圖表：2011-2012年中國(guó)工商銀行股份有限公司投資收益分析 264
圖表：2011-2012年中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司按產(chǎn)品構(gòu)成經(jīng)營(yíng)分析 272
圖表：2011-2012年中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司按地區(qū)構(gòu)成經(jīng)營(yíng)分析 272
圖表：2011-2012年中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司資本結(jié)構(gòu)分析 273
圖表：2011-2012年中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司現(xiàn)金流量分析 273
圖表：2011-2012年中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司獲利能力分析 274
圖表：2011-2012年中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司償債能力分析 274
圖表：2011-2012年中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司投資收益分析 275
圖表：2011-2012年中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司發(fā)展能力分析 275
圖表：2011-2012年中國(guó)銀行股份有限公司按產(chǎn)品構(gòu)成經(jīng)營(yíng)分析 279
圖表：2011-2012年中國(guó)銀行股份有限公司按地區(qū)構(gòu)成經(jīng)營(yíng)分析 279
圖表：2011-2012年中國(guó)銀行股份有限公司按行業(yè)構(gòu)成經(jīng)營(yíng)分析 280
圖表：2011-2012年中國(guó)銀行股份有限公司現(xiàn)金流量分析 280
圖表：2011-2012年中國(guó)銀行股份有限公司資本結(jié)構(gòu)分析 280
圖表：2011-2012年中國(guó)銀行股份有限公司獲利能力分析 281
圖表：2011-2012年中國(guó)銀行股份有限公司償債能力分析 281
圖表：2011-2012年中國(guó)銀行股份有限公司投資收益分析 282
圖表：2011-2012年中國(guó)銀行股份有限公司發(fā)展能力分析 282
圖表：2011-2012年招商銀行股份有限公司按行業(yè)構(gòu)成經(jīng)營(yíng)分析 285
圖表：2011-2012年招商銀行股份有限公司按產(chǎn)品構(gòu)成經(jīng)營(yíng)分析 286
圖表：2011-2012年招商銀行股份有限公司按地區(qū)構(gòu)成經(jīng)營(yíng)分析 286
圖表：2011-2012年招商銀行股份有限公司現(xiàn)金流量分析 286
圖表：2011-2012年招商銀行股份有限公司資本結(jié)構(gòu)分析 287
圖表：2011-2012年招商銀行股份有限公司獲利能力分析 287
圖表：2011-2012年招商銀行股份有限公司償債能力分析 288
圖表：2011-2012年招商銀行股份有限公司投資收益分析 288
圖表：2011-2012年招商銀行股份有限公司發(fā)展能力分析 289
圖表：2011-2012年中國(guó)民生銀行股份有限公司按行業(yè)構(gòu)成經(jīng)營(yíng)分析 293
圖表：2011-2012年中國(guó)民生銀行股份有限公司按地區(qū)構(gòu)成經(jīng)營(yíng)分析 293
圖表：2011-2012年中國(guó)民生銀行股份有限公司按產(chǎn)品構(gòu)成經(jīng)營(yíng)分析 294
圖表：2011-2012年中國(guó)民生銀行股份有限公司現(xiàn)金流量分析 294
圖表：2011-2012年中國(guó)民生銀行股份有限公司資本結(jié)構(gòu)分析 294
圖表：2011-2012年中國(guó)民生銀行股份有限公司獲利能力分析 295
圖表：2011-2012年中國(guó)民生銀行股份有限公司償債能力分析 295
圖表：2011-2012年中國(guó)民生銀行股份有限公司投資收益分析 296
圖表：2011-2012年中國(guó)民生銀行股份有限公司發(fā)展能力分析 296
圖表：2011-2012年上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司按地區(qū)構(gòu)成經(jīng)營(yíng)分析 303
圖表：2011-2012年上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司按產(chǎn)品構(gòu)成經(jīng)營(yíng)分析 303
圖表：2011-2012年上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司現(xiàn)金流量分析 304
圖表：2011-2012年上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司資本結(jié)構(gòu)分析 304
圖表：2011-2012年上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司獲利能力分析 305
圖表：2011-2012年上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司償債能力分析 305
圖表：2011-2012年上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司投資收益分析 306
圖表：2011-2012年上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司發(fā)展能力分析 306
圖表：2011-2012年興業(yè)銀行股份有限公司按地區(qū)構(gòu)成經(jīng)營(yíng)分析 310
圖表：2011-2012年興業(yè)銀行股份有限公司按產(chǎn)品構(gòu)成經(jīng)營(yíng)分析 310
圖表：2011-2012年興業(yè)銀行股份有限公司現(xiàn)金流量分析 311
圖表：2011-2012年興業(yè)銀行股份有限公司資本結(jié)構(gòu)分析 311
圖表：2011-2012年興業(yè)銀行股份有限公司獲利能力分析 312
圖表：2011-2012年興業(yè)銀行股份有限公司償債能力分析 312
圖表：2011-2012年興業(yè)銀行股份有限公司投資收益分析 313
圖表：2011-2012年興業(yè)銀行股份有限公司發(fā)展能力分析 313
圖表：2011-2012年中信銀行股份有限公司按地區(qū)構(gòu)成經(jīng)營(yíng)分析 317
圖表：2011-2012年中信銀行股份有限公司按產(chǎn)品構(gòu)成經(jīng)營(yíng)分析 317
圖表：2011-2012年中信銀行股份有限公司按行業(yè)構(gòu)成經(jīng)營(yíng)分析 317
圖表：2011-2012年中信銀行股份有限公司現(xiàn)金流量分析 318
圖表：2011-2012年中信銀行股份有限公司資本結(jié)構(gòu)分析 318
圖表：2011-2012年中信銀行股份有限公司獲利能力分析 319
圖表：2011-2012年中信銀行股份有限公司償債能力分析 319
圖表：2011-2012年中信銀行股份有限公司投資收益分析 320
圖表：2011-2012年中信銀行股份有限公司發(fā)展能力分析 320
圖表：多重銷(xiāo)售與客戶(hù)維持/客戶(hù)流失的關(guān)系 339
略......
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