2025-2031年中國智能投顧行業(yè)深度研究與投資可行性報告
- 【報告名稱】2025-2031年中國智能投顧行業(yè)深度研究與投資可行性報告
- 【關 鍵 字】智能投顧 智能投顧市場分析
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2024年，金融科技成為金融領域的新寵，越來越多企業(yè)開始用技術手段改善金融體系的各個方面，其中人工智能對于傳統(tǒng)金融行業(yè)的改變尤其引人注目。在投資管理領域，金融科技也開始發(fā)揮作用，智能投顧產品不斷面世。所謂智能投顧（也稱機器人投顧），就是用云計算、大數(shù)據(jù)、機器學習/深度學習等技術將資產組合理論等其他金融投資理論應用到模型中，結合投資者個人財務狀況和風險偏好，為投資者提供最佳投資組合。
但從2024年開始展現(xiàn)驚人的發(fā)展速度，2024年我國的智能投顧管理的資產達289億美元，其年增長率高達261%，2024年我國智能投顧市場規(guī)模為3160億左右。2024年我國智能投顧管理規(guī)模仍有望超6600億美元。
2024年7月15日，證監(jiān)會發(fā)布行政許可事項服務指南——《投資咨詢機構從事證券服務業(yè)審批》，對中國證券投資咨詢行業(yè)進行規(guī)范管理，對投顧服務行業(yè)進行市場監(jiān)管。2024年7月29日，中國證監(jiān)會辦公廳發(fā)布《中國證監(jiān)會關于深化“證照分離”改革 進一步激發(fā)市場主體發(fā)展活力實施方案》，按國務院部署，自2024年7月1日起，在全國范圍內實施涉企經營許可事項全覆蓋清單管理，加快推進從“重審批”到“重指導、優(yōu)服務、強監(jiān)管”的重心轉移，真正實現(xiàn)“寬進嚴管”。進一步促進金融市場的發(fā)展，帶動智能投顧行業(yè)的發(fā)展。2024年11月，部分基金公司和基金銷售機構收到《關于規(guī)范基金投資建議活動的通知》，對基金投資組合策略建議活動的業(yè)務界定以及規(guī)范整改安排做出了相關規(guī)定，多家銀行智能投顧服務業(yè)務受到影響，暫停申購功能，但存量客戶服務不受影響。
產業(yè)研究報告網發(fā)布的《2025-2031年中國智能投顧行業(yè)深度研究與投資可行性報告》共十章。首先介紹了智能投顧行業(yè)的相關概述，其次分析了智能投顧產業(yè)發(fā)展驅動力，接著重點分析了國內外智能投顧產業(yè)發(fā)展狀況，隨后報告著重分析了智能投顧產業(yè)主流模式及國內外重點企業(yè)；最后報告對智能投顧產業(yè)投資狀況及發(fā)展前景進行了分析。
本研究報告數(shù)據(jù)主要來自于國家統(tǒng)計局、中國證券行業(yè)協(xié)會、中國基金業(yè)協(xié)議、產業(yè)研究報告網、產業(yè)研究報告網市場調查中心以及國內外重點刊物等渠道，數(shù)據(jù)權威、詳實、豐富，同時通過專業(yè)的分析預測模型，對行業(yè)核心發(fā)展指標進行科學地預測。您或貴單位若想對智能投顧產業(yè)有一個系統(tǒng)深入的了解、或者想投資智能投顧產業(yè)，本報告將是您不可或缺的重要參考工具。
報告目錄：
第一章 智能投顧產業(yè)概述
1.1 智能投顧介紹
1.1.1 主要定義
1.1.2 平臺分類
1.1.3 主要特征
1.1.4 服務范圍
1.1.5 業(yè)務流程
1.1.6 技術基礎
1.2 智能投顧優(yōu)勢
1.2.1 門檻低
1.2.2 費用低
1.2.3 高透明
1.2.4 高效便捷
1.2.5 高專業(yè)化及執(zhí)行力
1.2.6 投資表現(xiàn)優(yōu)異
1.3 智能投顧與傳統(tǒng)投顧服務對比分析
1.3.1 智能投顧與理財師
1.3.2 智能投顧與基金經理
1.3.3 智能投顧與研究員
第二章 2020-2024年國際智能投顧產業(yè)發(fā)展分析
2.1 2020-2024年國際智能投顧產業(yè)發(fā)展分析
2.1.1 市場接受程度
2.1.2 市場發(fā)展現(xiàn)狀
2.1.3 傳統(tǒng)企業(yè)布局
2.1.4 新興公司興起
2.2 2020-2024年國際智能投顧產業(yè)市場服務分析
2.2.1 市場服務范圍
2.2.2 稅務籌劃顧問
2.2.3 投資組合優(yōu)化顧問
2.2.4 人機結合顧問
2.3 2020-2024年美國智能投顧產業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
2.3.1 市場發(fā)展歷程
2.3.2 行業(yè)監(jiān)管情況
2.3.3 市場發(fā)展動因
2.3.4 市場規(guī)模分析
2.3.5 市場盈利模式
2.3.6 市場競爭分析
2.3.7 市場規(guī)模預測
第三章 2020-2024年智能投顧產業(yè)環(huán)境分析
3.1 大數(shù)據(jù)為智能投顧發(fā)展奠定基礎
3.1.1 數(shù)據(jù)維度增加奠定基礎
3.1.2 大數(shù)據(jù)券商智能投顧意義
3.1.3 大數(shù)據(jù)券商智能投顧應用
3.1.4 海量數(shù)據(jù)重塑競爭格局
3.2 人工智能推動智能投顧進步
3.2.1 智能投顧AI核心技術
3.2.2 人工智能技術應用加快
3.2.3 人工智能產業(yè)發(fā)展提速
3.2.4 人工智能推動產業(yè)發(fā)展
3.3 證券行業(yè)變革提供發(fā)展機遇
3.3.1 券商探索新盈利點
3.3.2 互聯(lián)網證券奠定基礎
3.3.3 普惠金融持續(xù)推進
3.3.4 客戶需求市場激增
3.3.5 行業(yè)競爭格局變化
3.4 社會需求助推產業(yè)發(fā)展
3.4.1 網民年齡結構變化
3.4.2 中國高凈值人群分析
3.4.3 金融資產占比上升
3.4.4 理財需求不斷增長
3.4.5 財富配置日趨多元化
第四章 2020-2024年中國智能投顧產業(yè)發(fā)展分析
4.1 中國智能投顧產業(yè)發(fā)展概述
4.1.1 智能投顧發(fā)展演進
4.1.2 智能投顧業(yè)務模式
4.1.3 智能投顧模式分類
4.2 2020-2024年中國智能投顧產業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
4.2.1 政策監(jiān)管環(huán)境
4.2.2 監(jiān)管新規(guī)發(fā)布
4.2.3 市場發(fā)展規(guī)模
4.2.4 市場發(fā)展特點
4.2.5 智能投顧產品
4.2.6 市場布局動態(tài)
4.2.7 實際應用場景
4.3 2020-2024年中國智能投顧產業(yè)競爭格局
4.3.1 市場參與主體
4.3.2 市場競爭格局
4.3.3 行業(yè)平臺排行
4.3.4 券商主體布局
4.3.5 銀行主體布局
4.3.6 基金主體布局
4.3.7 保險主體布局
4.4 2020-2024年中國智能投顧用戶群體分析
4.4.1 用戶年齡分布
4.4.2 用戶收入水平
4.4.3 服務人群分布
4.4.4 用戶投資經驗
4.4.5 產品使用狀況
4.4.6 用戶估空因素
4.4.7 用戶關注重點
4.5 2020-2024年中國智能投顧理財平臺分析
4.5.1 平臺技術構架
4.5.2 全球資產配置型
4.5.3 證券投資型
4.5.4 智能選股型
4.5.5 理財超市型
4.6 中國智能投顧產業(yè)發(fā)展存在的問題
4.6.1 智能投顧發(fā)展挑戰(zhàn)
4.6.2 智能投顧發(fā)展困境
4.6.3 面臨法律合規(guī)問題
4.6.4 風控體系有待加強
4.6.5 金融數(shù)據(jù)開放程度低
4.6.6 投資者的保護問題
4.6.7 接受認知程度不高
4.6.8 初創(chuàng)企業(yè)發(fā)展障礙
4.7 中國智能投顧產業(yè)發(fā)展策略
4.7.1 加強合規(guī)化監(jiān)管
4.7.2 完善風控體系建設
4.7.3 規(guī)范行業(yè)營業(yè)行為
第五章 2020-2024年中國智能投顧發(fā)展模式分析
5.1 智能投顧發(fā)展模式概述
5.1.1 模式類型分析
5.1.2 模式對比分析
5.1.3 典型公司分析
5.2 2020-2024年智能投顧產業(yè)模式發(fā)展綜況
5.2.1 模式發(fā)展現(xiàn)狀
5.2.2 主流模式分析
5.2.3 盈利模式分析
5.2.4 模式混合趨勢
5.3 智能投顧主流開發(fā)模式
5.3.1 權益配置模式
5.3.2 風險分析模式
5.3.3 大類資產模式
5.4 智能投顧平臺業(yè)務模式
5.4.1 平臺模式類別
5.4.2 獨立建議型
5.4.3 混合推薦型
5.4.4 一鍵理財型
5.4.5 其他類型
第六章 2020-2024年智能投顧相關行業(yè)發(fā)展分析
6.1 2020-2024年資產管理產業(yè)發(fā)展分析
6.1.1 資管行業(yè)基本概述
6.1.2 資產管理行業(yè)特征
6.1.3 資管行業(yè)市場規(guī)模
6.1.4 資產管理競爭現(xiàn)狀
6.1.5 資管科技布局狀況
6.1.6 資產管理行業(yè)動態(tài)
6.1.7 資管行業(yè)影響因素
6.1.8 資管行業(yè)發(fā)展動力
6.1.9 資管市場發(fā)展趨勢
6.2 2020-2024年財富管理行業(yè)發(fā)展分析
6.2.1 財富管理行業(yè)發(fā)展背景
6.2.2 財富管理行業(yè)發(fā)展意義
6.2.3 財富管理行業(yè)發(fā)展狀況
6.2.4 財富管理行業(yè)企業(yè)格局
6.2.5 財富管理行業(yè)發(fā)展機遇
6.2.6 財富管理市場發(fā)展問題
6.2.7 財富管理行業(yè)發(fā)展方向
6.2.8 財富管理行業(yè)發(fā)展展望
6.3 2020-2024年金融科技行業(yè)發(fā)展分析
6.3.1 金融科技行業(yè)發(fā)展歷程
6.3.2 金融科技行業(yè)政策環(huán)境
6.3.3 全球金融科技行業(yè)分析
6.3.4 中國金融科技發(fā)展規(guī)模
6.3.5 金融科技市場競爭格局
6.3.6 金融科技企業(yè)布局態(tài)勢
6.3.7 金融科技行業(yè)發(fā)展趨勢
6.4 2020-2024年互聯(lián)網金融行業(yè)發(fā)展分析
6.4.1 行業(yè)監(jiān)管政策
6.4.2 市場發(fā)展態(tài)勢
6.4.3 市場發(fā)展回顧
6.4.4 市場融資規(guī)模
6.4.5 存款市場分析
6.4.6 貸款市場分析
6.4.7 互聯(lián)網財富管理
6.4.8 市場發(fā)展展望
第七章 2020-2024年國際智能投顧典型企業(yè)分析
7.1 Wealthfront
7.1.1 企業(yè)發(fā)展概況
7.1.2 業(yè)務發(fā)展特色
7.1.3 企業(yè)盈利模式
7.1.4 企業(yè)發(fā)展策略
7.1.5 企業(yè)發(fā)展原因
7.1.6 企業(yè)發(fā)展動態(tài)
7.2 Betterment
7.2.1 企業(yè)發(fā)展概況
7.2.2 業(yè)務發(fā)展特色
7.2.3 企業(yè)主要特點
7.2.4 業(yè)務服務流程
7.2.5 服務模式分析
7.2.6 盈利模式分析
7.3 Personal Capital
7.3.1 企業(yè)發(fā)展概況
7.3.2 主要服務分析
7.3.3 盈利模式分析
7.3.4 主要投資產品
7.3.5 產品服務特色
7.4 Future Advisor
7.4.1 企業(yè)發(fā)展概況
7.4.2 市場服務定位
7.4.3 競爭差異分析
7.5 嘉信SIP
7.5.1 企業(yè)發(fā)展概況
7.5.2 產品服務優(yōu)勢
7.5.3 產品運作流程
7.5.4 企業(yè)成功經驗
7.5.5 企業(yè)發(fā)展動態(tài)
第八章 2020-2024年中國智能投顧產業(yè)重點企業(yè)分析
8.1 華泰證券股份有限公司
8.1.1 企業(yè)發(fā)展概況
8.1.2 智能投顧布局
8.1.3 經營效益分析
8.1.4 業(yè)務經營分析
8.1.5 財務狀況分析
8.1.6 核心競爭力分析
8.1.7 公司發(fā)展戰(zhàn)略
8.1.8 未來前景展望
8.2 廣發(fā)證券股份有限公司
8.2.1 企業(yè)發(fā)展概況
8.2.2 企業(yè)業(yè)務布局
8.2.3 智能投顧產品
8.2.4 經營效益分析
8.2.5 業(yè)務經營分析
8.2.6 財務狀況分析
8.2.7 核心競爭力分析
8.2.8 公司發(fā)展戰(zhàn)略
8.2.9 未來前景展望
8.3 光大證券股份有限公司
8.3.1 企業(yè)發(fā)展概況
8.3.2 智能投顧業(yè)務
8.3.3 智能投顧產品
8.3.4 經營效益分析
8.3.5 業(yè)務經營分析
8.3.6 財務狀況分析
8.3.7 核心競爭力分析
8.3.8 公司發(fā)展戰(zhàn)略
8.3.9 未來前景展望
8.4 長江證券股份有限公司
8.4.1 企業(yè)發(fā)展概況
8.4.2 智能投顧業(yè)務
8.4.3 經營效益分析
8.4.4 業(yè)務經營分析
8.4.5 財務狀況分析
8.4.6 核心競爭力分析
8.4.7 公司發(fā)展戰(zhàn)略
8.5 浙江核新同花順網絡信息股份有限公司
8.5.1 企業(yè)發(fā)展概況
8.5.2 企業(yè)業(yè)務分析
8.5.3 相關公司對比
8.5.4 智能投顧產品
8.5.5 經營效益分析
8.5.6 業(yè)務經營分析
8.5.7 財務狀況分析
8.5.8 核心競爭力分析
8.5.9 公司發(fā)展戰(zhàn)略
8.5.10 未來前景展望
8.6 藍海智投
8.6.1 企業(yè)發(fā)展概況
8.6.2 投資標的選擇
8.6.3 企業(yè)競爭優(yōu)勢
8.7 其他企業(yè)
8.7.1 銀河證券
8.7.2 工商銀行
8.7.3 華夏財富
8.7.4 摩羯智投
8.7.5 理財魔方
8.7.6 螞蟻金服
8.7.7 百度股市通
8.7.8 騰訊理財通
8.7.9 京東智投
8.7.10 投米RA
第九章 對中國智能投顧產業(yè)投資綜合分析
9.1 智能投顧產業(yè)投融資現(xiàn)狀分析
9.1.1 中國智能投顧融資規(guī)模
9.1.2 互聯(lián)網金融投融資規(guī)模
9.1.3 智能投顧投資效益分析
9.1.4 智能投顧機構投資動態(tài)
9.2 對中國智能投顧產業(yè)投資價值評估分析
9.2.1 投資價值綜合評估
9.2.2 市場機會矩陣分析
9.2.3 進入市場時機判斷
9.3 對中國智能投顧產業(yè)投資壁壘分析
9.3.1 競爭壁壘
9.3.2 政策壁壘
9.3.3 技術壁壘
9.3.4 資金壁壘
9.4 對中國智能投顧產業(yè)投資建議綜述
9.4.1 項目投資建議
9.4.2 競爭策略分析
9.4.3 行業(yè)風險提示
第十章 2025-2031年智能投顧產業(yè)發(fā)展趨勢及前景分析
10.1 智能投顧產業(yè)發(fā)展趨勢分析
10.1.1 總體發(fā)展趨勢
10.1.2 金融市場趨勢
10.1.3 “券商+”趨勢
10.1.4 “互聯(lián)網+”趨勢
10.1.5 市場監(jiān)管趨勢
10.2 對2025-2031年中國智能投顧產業(yè)預測分析
10.2.1 2025-2031年中國智能投顧產業(yè)影響因素分析
10.2.2 2025-2031年中國智能投顧資產管理規(guī)模預測
圖表目錄
圖表 智能投顧與傳統(tǒng)投顧的對比
圖表 智能投顧依托算法基礎提供投資管理全價值鏈服務
圖表 智能投顧業(yè)務流程
圖表 傳統(tǒng)金融機構私人銀行部門與智能投顧公司的最低投資限額對比
圖表 部分智能投顧費率總結
圖表 智能投顧與理財師對比分析
圖表 智能投顧與基金經理對比分析
圖表 智能投顧與研究員
圖表 2020-2024年全球智能投顧管理資產規(guī)模及用戶數(shù)量
圖表 智能投顧產業(yè)服務內容
圖表 2020-2024年美國投資顧問總人數(shù)及監(jiān)管產規(guī)模
圖表 2024年美國三家主流投顧平臺資產管理規(guī)模
圖表 美國三家機構投顧產品對比
圖表 美國三家機構針對宏觀環(huán)境以及多類別資產收益預測模型
圖表 美國三家機構針對宏觀環(huán)境以及多類別資產收益預測模型
圖表 美國三家機構組合構建與優(yōu)化模型
圖表 2020-2024年美國智能投顧管理資產規(guī)模及增速
圖表 2020-2024年美國智能投顧市場數(shù)量及滲透率
圖表 2020-2024年中國網民數(shù)量及互聯(lián)網普及率
圖表 2024年中國網民年齡結構分布
圖表 2024年中國高凈值日趨區(qū)域分布
圖表 2025-2031年中國個人金融資產規(guī)模及預測
圖表 科技驅動投顧服務走向3.0時代
圖表 國內智能投顧模式的主要分類
圖表 我國與智能投顧相關的法律法規(guī)及文件梳理
圖表 2020-2024年中國智能投顧資產管理規(guī)模及預測
圖表 國內智能投顧的主要參與者
圖表 2024年智能投顧智能化水平前十平臺
圖表 2024年智能投顧投資管理水平前十平臺
圖表 2024年智能投顧安全治理水平前十平臺
圖表 2024年智能投顧服務體驗前十平臺
圖表 2024年智能投顧綜合排名前十平臺
圖表 擁有牌照機構保險行業(yè)布局情況
圖表 各年齡段愿意使用智能投顧服務程度
圖表 不同年齡群體愿意配置智能投顧比例
圖表 智能投顧用戶月均收入水平情況
圖表 智能投顧與網絡借貸對比
圖表 智能投顧用戶投資理財經驗情況
圖表 各派系智能投顧產品使用率
圖表 用戶尚未使用智能投顧進行理財?shù)脑?/font>
圖表 用戶對智能投顧的看重因素
圖表 證券公司智能投顧平臺技術構架
圖表 智能投顧模式分析
圖表 智能投顧五種模式對比分析
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